No mundo dinâmico dos serviços financeiros, a precisão e a eficiência são extremamente importantes, e as ferramentas estatísticas podem ajudar. Entre essas ferramentas estão gráficos de controle que podem ajudar os líderes de empresas de serviços financeiros que estão buscando monitorar o desempenho e navegar no intrincado terreno da melhoria de processos.
Exploraremos dois casos de uso nesta postagem de blog que mostram como os gráficos de controle podem melhorar o desempenho da equipe e reduzir o risco de certos processos demorados.
CASO USE #1: MONITORE O DESEMPENHO DA EQUIPE
Há várias ferramentas estatísticas localizadas no Minitab que podem ajudar a monitorar o desempenho de sua equipe e simplificar suas operações de conformidade.
Os gráficos de controle podem ser usados para monitorar métricas financeiras ou indicadores de desempenho para garantir que estejam em conformidade com os requisitos regulatórios mais recentes. Por exemplo, os gráficos de controle podem rastrear os principais índices financeiros, como índices de adequação de capital ou índices de liquidez para garantir que permaneçam dentro dos limites de controle. Além disso, eles podem fornecer informações importantes sobre as taxas de erro para fins de conformidade.
O NP Chart de erros nessa instituição financeira revelou insights cruciais sobre o desempenho da organização em um período de 31 meses. Como enviar fios, responder e-mails e mover capital geralmente exigem o toque humano, é razoável supor que alguns erros inevitavelmente serão cometidos. Mas, para fins de conformidade, queremos que esses erros sejam o mínimo possível.
Embora o número total de erros por tamanho de amostra (o tamanho da amostra dependesse do número de transações realizadas em cada período de tempo, ou "eventos", como e-mails, movimentação de dinheiro ou transferências) tenha demonstrado uma tendência promissora de queda, é importante abordar os pontos de falha específicos em 1, 10 e 16.
Esses pontos de falha indicam desvios dos padrões esperados e justificam uma investigação mais aprofundada. Nesse caso, foram cometidos mais erros do que deveriam com base no tamanho da amostra. Para garantir a conformidade e sustentar a melhoria nas taxas de erro, é essencial realizar uma análise completa desses pontos. Essa análise pode envolver o exame das causas subjacentes, a identificação de possíveis variações do processo ou fatores externos que contribuíram para as falhas e a implementação de ações corretivas apropriadas. Talvez a equipe estivesse com pouca equipe, implementando um novo processo ou estivesse excessivamente cansada. O conhecimento desses fatores subjacentes pode ajudar em futuras ações corretivas, como a adição de pessoal adicional ou a melhoria do treinamento.
Ao abordar as causas básicas das falhas de teste e tomar proativamente as medidas necessárias, a instituição financeira pode refinar seus esforços de conformidade, minimizar erros e manter uma tendência consistente de melhoria ao longo do tempo.
CASO DE USO #2: GERENCIAMENTO DE RISCO DE APROVAÇÃO DE EMPRÉSTIMOS E MELHORIA DE PROCESSOS
A mitigação do risco é extremamente importante no setor financeiro. Um excelente exemplo disso envolve o tempo de resposta da aprovação de empréstimos, onde os gráficos de controle oferecem uma solução potente para redução de riscos e simplificação de processos. O tempo de resposta lento pode ameaçar as oportunidades de negócios e pode levar à insatisfação do cliente.
Imagine o líder de uma empresa de serviços financeiros com foco na otimização do processo de aprovação de empréstimos. Seu objetivo é duplo: garantir o processamento oportuno de pedidos e, mais criticamente, aderir aos requisitos regulamentares. Para conseguir isso, eles aproveitam gráficos de controle para monitorar o tempo de resposta.
Ao compilar os dados iniciais e configurar os gráficos de controle, a equipe mantém o gráfico com novos dados (isso pode ser feito automaticamente com o Minitab Connect). Durante a análise, a equipe detecta uma tendência recorrente de tempos de aprovação ultrapassando consistentemente o limite superior de controle.
Como mencionado anteriormente, isso sinaliza um risco: atrasos persistentes nas aprovações de categorias específicas de empréstimos podem desencadear insatisfação do cliente, perspectivas de negócios perdidas e possíveis violações de prazos regulatórios.
Por meio de uma análise abrangente, o gestor identifica que documentos específicos de solicitação de empréstimo necessitam de etapas adicionais de verificação, causando atrasos notáveis. Além disso, torna-se conhecida uma distribuição desigual da carga de trabalho entre os processadores.
Capacitados por essa percepção, eles podem optar por implementar aprimoramentos de processo. Isso inclui simplificar a verificação de documentos, redistribuir a carga de trabalho e oferecer treinamento extra aos processadores de empréstimos.
À medida que você fizer alterações no processo, seus limites de controle serão alterados. Após essas alterações, a equipe acompanha continuamente as alterações do gráfico de controle em um novo estágio com limites de controle atualizados. À medida que os ajustes entram em vigor, a equipe observa um retorno gradual dos tempos de aprovação de empréstimos dentro dos limites de controle. Isso evidencia uma gestão de riscos eficaz e uma maior eficiência operacional.
CONCLUSÃO
Através da lente de dois exemplos impactantes, testemunhamos como os gráficos de controle reforçam o desempenho da equipe e mitigam os riscos. Ao aproveitar insights orientados por dados, as instituições financeiras podem navegar pelas complexidades da conformidade, minimizar erros e impulsionar aprimoramentos contínuos, auxiliando sua jornada em direção à eficiência e resiliência ideais.
Conteúdo publicado originalmente em: Blog Minitab
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